风险管理的主要内容及内部风险隔离制度 - 信迹投资_信迹投资管理上海有限公司【官方网站】

合规风控

风险管理的主要内容及内部风险隔离制度

一、信用风险

公司借鉴标普、穆迪等国际机构成熟的评级理念，结合国内市场特点，建立公司专属评级体系；严格执行债券库管理办法，精选个券，加强对持仓债券的定期与不定期跟踪评级，严格把控信用风险。

二、市场风险

固定收益团队具有丰富的债券投资和宏观研究经验，秉承稳健的投资风格，提前制定有效的投资策略。

三、流动性风险

坚持分散化投资，根据不同产品的流动性特点，进行合理的资产配置，同时通过对资金面的深入研究和判断，提前做好防范和应对措施。

四、操作风险

公司重视防范操作风险，严格执行相关流程，加强团队风险意识。

五、利率风险管理

雄厚的投研实力配合复利根据多年投资实践经验自主研发的投资决策分析系统，确保根据市场的客观形势制定出科学的投资策略；严格执行投资纪律和风险限额标准。

内部风险隔离制度

公司各业务部门，应当在人员上和制度上分离，以达到风险防范的目的。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应制定严格的批准程序；本公司各岗位之间应形成相互核对、相互制约、相互监督的机制。公司建立交易分配公平的内部控制流程，将投资管理职能和交易执、行职能相隔离。

六、风险管理的原则

（1）全面性原则；

（2）独立性原则；

（3）相互制约原则；

（4）定性和定量相结合的原则；

七、风控理念和风控系统

公司设有三道风控防线：

（1）前台业务团队：对客户和公司负责，基于客户偏好、监管合规、内部风险偏好等要求主动设定和调整业务的行为，为风险控制负主要责任。

（2）风险管理职能部门：包括风险控制委员会和合规风控部。与业务部门相互独立，全面评估、监控与报告风险，审核关键业务，检视公司内控体系并推动内控流程与机制的优化，参与风险的处理，推动风险管理系统建设，对第一道防线实行独立监督与制衡。

（3）内部审计团队：对公司内控体系的健全性、合理性和有效性进行独立审计，同时覆盖第一道防线和第二道防线。

八、风险控制流程

在公司完善的投资管理制度下，有效的控制产品的下行风险，根据不同时期，市场的变化情况灵活运行。并没有定死的流程，一切以市场环境为大前提。基本包括以下：

（1）确定投资原则和投资限制，会根据国家有关法律法规的规定、基金合同、公司的有关管理制度，确定基金投资的基本政策，包括基本目标、基本原则和投资限制等。

（2）进行投资分析与研究，进行经济研究、证券市场及投资策略研究、行业和公司研究、债券研究、其他金融产品研究、证券市场技术分析等。根据分析、研究结果，制定投资策略建议和投资建议，形成投资方案。

（3）制定投资策略与资产配置比例，员会综合考虑政治、经济、及资本市场状况等因素，根据投资目标、原则、限制和研究建议，确定投资策略。

（4）进行投资组合管理，在既定的投资战略和投资限制框架内，投资经理可以自行选择投资组合；在权限范围内，投资经理可以根据最新市场情况对投资组合进行调整。如果政策、经济因素或资金流动情况发生重大变化，会对此做出相应对策，调整原有投资组合。